Investitionsbetrugsbeschwerden auf dem Vormarsch - Investorenalarm
14. Dezember 2020
Die SEC hat kürzlich einen deutlichen Anstieg bei Tipps, Beschwerden und Empfehlungen im Zusammenhang mit Investitionsbetrug verzeichnet. Das Büro für Investorenbildung und Interessenvertretung der SEC fordert die Anleger nachdrücklich auf, in höchster Alarmbereitschaft zu sein, um sich und andere vor Opfern von Investitionsbetrug zu schützen.
Betrüger nutzen Zeiten der Unsicherheit und des Wandels, wie die aktuelle COVID-19-Pandemie, um Opfer in Investitionsbetrug zu locken. Im Folgenden finden Sie Tipps, mit denen Sie Betrug wie Ponzi-Programme, gefälschte CD-Betrügereien, gefälschte Werbeaktionen für Aktien und Community-basierte Finanzbetrügereien erkennen und vermeiden können.
Achten Sie auf Ponzi-Programme
In einem Ponzi-Programm verwenden Betrüger Geld von neuen Investoren, um bestehende Investoren zu bezahlen. Was als Rendite für Ihre Investition erscheint, ist tatsächlich Geld von anderen Investoren, die betrogen wurden. Achten Sie auf die folgenden Merkmale eines Ponzi-Programms:
Garantiert hohe Anlagerenditen. Das Versprechen hoher Anlagerenditen - oft begleitet von einer Garantie für wenig oder gar kein Risiko - ist ein klassisches Zeichen für ein Ponzi-Programm. Jede Anlage ist mit einem Risiko verbunden, und das Potenzial für hohe Renditen ist normalerweise mit einem hohen Risiko verbunden. Wenn es zu gut klingt, um wahr zu sein, ist es es wahrscheinlich.
Nicht lizenzierte und nicht registrierte Verkäufer. An den meisten Ponzi-Programmen sind Personen oder Firmen beteiligt, die nicht lizenziert oder registriert sind. Sie sollten überprüfen, ob ein Verkäufer derzeit registriert oder lizenziert ist, indem Sie die kostenlosen und einfachen Suchwerkzeuge auf Investor.gov verwenden .
Übermäßig konsistente Renditen. Die Anlagewerte schwanken tendenziell im Laufe der Zeit. Seien Sie skeptisch gegenüber einer Investition, die unabhängig von den Marktbedingungen konstant positive Renditen erzielt.
Fallen Sie nicht auf gefälschte CDs herein
In Zeiten volatiler Märkte suchen Anleger möglicherweise eher nach Finanzprodukten mit festverzinslichen Renditen wie Einlagenzertifikaten (CDs). Online-Werbung verweist Investoren manchmal auf „gefälschte“ Websites, die die tatsächlichen Websites legitimer Finanzinstitute nachahmen. Diese gefälschten Websites verkaufen möglicherweise gefälschte CDs. Die Website kann URL-Adressen haben, die denen der Websites legitimer Unternehmen ähneln, oder legitim klingende Namen und URLs verwenden.
Achten Sie auf die folgenden Behauptungen oder Aussagen, um festzustellen, ob eine Website, auf der CDs verkauft werden, gefälscht werden kann:
Angebot hoher Zinssätze ohne Strafen für vorzeitige Abhebungen;
Werbung nur für CDs (und keine anderen Finanzprodukte);
Anweisen von Anlegern, Gelder im Ausland oder auf ein Konto mit einem anderen Namen als das börsennotierte Finanzinstitut zu überweisen; und
Identifizierung von „Clearing-Partnern“, die angeblich bei der SEC registriert sind.
Beachten Sie diese Tipps , bevor Sie eine CD von einer Website kaufen, die Sie über eine Internetsuche finden, um falsche CD-Betrügereien zu vermeiden.
Seien Sie skeptisch gegenüber Aktienaktionen mit COVID-19-Ansprüchen
Durchsetzungsmaßnahmen der SEC. Die SEC hat Dutzende von Handelsaussetzungen angeordnet und in mehreren Fällen Betrugsvorwürfe gegen Unternehmen erhoben, die behaupten, Dienstleistungen oder Produkte im Zusammenhang mit COVID-19 anzubieten. Weitere Informationen zu diesen Aktionen finden Sie auf der Antwortwebseite von SEC Coronavirus (COVID-19) .
Wir sind auf Werbeaktionen aufmerksam geworden, die behaupten, dass börsennotierte Unternehmen bereit sind, von der aktuellen Pandemie zu profitieren, weil die Unternehmen beispielsweise Produkte oder Dienstleistungen entwickeln, die COVID-19 verhindern, erkennen oder heilen können, und dass die Aktien dieser Unternehmen Unternehmen werden dadurch dramatisch an Wert gewinnen. Die Veranstalter können soziale Medien (einschließlich Facebook und Twitter), Spam-E-Mails und unerwünschte Telefonanrufe verwenden, um für einen bestimmten Bestand zu werben.
Seien Sie vorsichtig bei Behauptungen, dass Produkte oder Dienstleistungen eines Unternehmens dazu beitragen können, COVID-19 zu stoppen, insbesondere bei Behauptungen, bei denen es sich um Microcap- Aktien handelt . Diese Behauptungen können im Rahmen betrügerischer „ Pump-and-Dump “ -Systeme geltend gemacht werden. Sie können erhebliche Geldbeträge verlieren, wenn Sie in ein Unternehmen investieren, das ungenaue oder unzuverlässige Ansprüche geltend macht, und Sie können Ihre Aktien möglicherweise nicht verkaufen, wenn der Handel mit dem Unternehmen ausgesetzt wird.
Achten Sie auf Community-basierte Finanzbetrügereien
Betrüger nutzen manchmal engmaschiges Vertrauen und Freundschaften innerhalb einer Gemeinschaft und richten sich an Mitglieder identifizierbarer Gruppen - einschließlich Menschen mit gemeinsamen Bindungen, die auf ethnischer Zugehörigkeit, Nationalität, Religion, sexueller Orientierung, Militärdienst und Alter beruhen. Dies wird als Affinitätsbetrug bezeichnet .
Die SEC erhebt routinemäßig Anklage gegen Täter von Affinitätsbetrug. Die jüngsten Durchsetzungsmaßnahmen der SEC betreffen Programme, die sich gegen Mitglieder des US-Militärdienstes , afrikanische Einwanderer , Senioren und Kleinunternehmer sowie gegen Mitglieder der Amish und Mennoniten , Hispanoamerikaner , Haitianer und Gehörlose richten Hör- und Hörverlustgemeinschaften .
Betrüger können Teil der Gruppe sein, auf die sie abzielen (oder dies vorgeben). Sie können Gruppenleiter engagieren, um das System bekannt zu machen. Diese Führer erkennen möglicherweise nicht, dass die „Investition“ tatsächlich ein Betrug ist, was bedeutet, dass auch sie Opfer sein können.
Selbst wenn Sie etwas mit jemandem gemeinsam haben, der Ihnen eine Investition verkauft, können Sie mit den kostenlosen und einfachen Suchwerkzeugen auf Investor.gov den Hintergrund der Person überprüfen, einschließlich der Lizenz und des Registrierungsstatus der Person.
Zusätzliche Ressourcen
Betrug gegen Main Street-Investoren - Investor Alert
Achten Sie auf Coronavirus-bezogene Investitionsbetrügereien - Investor Alert
COVID-19-bezogene vorzeitige Abhebungen von Altersvorsorgekonten - Achten Sie auf Betrüger und andere schlechte Akteure, die auf Ihre Altersvorsorge abzielen
So vermeiden Sie Betrug (Videos)
FTC-Artikel: Immobilien- und Investitionsbetrug
Melden Sie möglichen Wertpapierbetrug der SEC online unter
www.sec.gov/tcr .
Besuchen Sie Investor.gov , die Website der SEC für Einzelinvestoren. Rufen Sie das Büro für Investorenbildung und Interessenvertretung der SEC (OIEA) unter 1-800-732-0330 an, stellen Sie über dieses Online-Formular eine Frage oder senden Sie eine E-Mail an OIEA unter Help@SEC.gov . Erhalten Sie Anlegerbenachrichtigungen und Bulletins per E-Mail oder RSS-Feed . Folgen Sie OIEA auf Twitter @SEC_Investor_Ed. Wie OIEA auf Facebook unter facebook.com/secinvestoreducation.
https://www.investor.gov/introduction-investing/...lerts/investment-0
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