Aber On Deck ist interessant! Habe es ebenfalls im Depot. Wird nur mit dem ca. 3-fachen Umsatz bewertet. LC immer noch mit dem ca. 8-fachen. Vermute daher auch die Schwäche ggü. On Deck.
On Deck hat als Angelinvestor u. a. Peter Thiel, den ersten Facebook-Risikokapitalgeber.
Die Entwicklung des KGV in Euro darf sich sehen lassen.
Von KGV14 = 632 über KGV15 = 86 auf nunmehr erwartete KGV16e = 38 resp. KGV17e = 21 und dass für einen hochdynamischen Fintech- Wert verweist m.E. jetzt schon auf die kommende Erfolgsgeschichte und sucht sicherlich seinesgleichen.
Zumal CEO Renaud Laplance vor kurzem ert seine Prognose für das Wachstum 2016 von ursprünglich geschätzten 60% auf 70% angehoben hat.
Die bisherigen Geschäftsergebnisse zeigten, dass LC auf Kurs ist!
Bin auf Ende Februar, auf die endgültigen Zahlen für das Geschäftsjahr 2015 gespannt...
ixurt
: tja der Chart, bis zur Partnerschaft mit Google
und Alibaba im April des vergangenen Jahres verlief der Chart noch einigermaßen seitwärts...
die Marktführerschaft und das enorme Wachstum von über 100% konnten bislang unverständlicherweise genau so wenig überzeugen wie dass die Investoren eben schon lange nicht mehr nur Privatinvestoren sind, vielmehr mittlerweile auch Hedge Fonds, instutionelle Investoren und sogar kleine Banken über die LC- Plattform nun direkt in Ratenkredite investieren und dadurch erheblich günstiger arbeiten können.
So bietet resp. finanziert auch Google Kredite an kleinere Handwerksbetriebe, indes Lending Club lediglich das maßgeschneiderte Equipment für Google zur Verfügung stellt...
tja Heisenberg20 #79, der Chart sieht nicht verlockend aus, Du hast recht... allerdings... ... ich versteh's nicht wirklich... ... ...
kann sein das Eigentümer die LC Aktien zu einem günstigen Kurs bekommen haben ganz einfach Kasse machen - solange es noch geht.
Solange es noch geht => LC soll bzw. das Geschäftsmodell soll ja überprprüft werden, dann kann es natürlich ganz schnell vorbei sein mit den Geschäften.
Zumal ja wohl schon Stimmen laut geworden sind in Richtung nationaler Sicherheit - zu leichte Beschaffung von Geld für Leute die es besser nicht bekommen sollen.
Naja es gibt einerseits das sehr positive Geschäftsmodell , das vielleicht einige Banken ärgert, andererseits aber natürlich viele Neider.
#81 << Solange es noch geht => LC soll bzw. das Geschäftsmodell soll ja überprprüft werden, dann kann es natürlich ganz schnell vorbei sein mit den Geschäften.
Meine Einschätzung hierzu: Ein Schwarz-Weiß Denken im Sinne von "Alles oder Nichts" ist hier m.E. nicht angebracht. Natürlich besteht das Risiko einer möglichen Verschärfung der Regulierungsvorschriften in den USA. Eine Verschärfung der Regulierungsvorschriften würde aber vermutlich eher die kleinen Crowdlending- Plattformen gefährden und somit die Marktstellung von LC stärken. Wenn überhaupt, sehe ich im Falle einer Regulierungsoffensive vorübergehend lediglich eine Dämpfung des enormen Wachstums von LC.
Der CEO von Lending Club Renaud Laplanche hatte in diesem Zusammenhang bereits im Frühjahr des letzten Jahres 2015 auf "americanbanker.com" die 5 größten Mythen über P2P-Lending dargestellt und widerlegt:
Critics of online alternative lenders argue that their underwriting models are unproven and that a financial crisis could bring the whole industry crashing down. But while Lending Club and other startups may be relatively new to the scene, they re no greenhorns.
nichts ist schlimmer als Unsicherheit - das Gerede von einer Überprüfung des Geschäftsmodells der Firma ist natürlich blankes Gift trotz hoher Umsatzsteigerungen.
Da lassen sich die Shorties natürlich nicht lange bitten und schlagen so richtig drauf und die schlechte Marktlage tut ihr übriges.
Also wäre eine schnelle Klarstellung für die Investoren sehr wichtig alles andere wird die Zeit bringen.
Trade-Ideas LLC identified LendingClub (LC) as a barbarian at the gate (strong stocks crossing above resistance with today's range greater than 200%) candidate. LendingClub Corp(LC)
tanotf
: LendingClub shares boosted by bullish analyst note
"LendingClub Corp. shares rose 3.5% Thursday, after Pacific Crest Securities cut the companys price target to $18 from $23, but maintained an overweight rating."
ixurt
: #85 #91 Minimale Auswirkungen durch Regulierung?
<<<nichts ist schlimmer als Unsicherheit - das Gerede von einer Überprüfung des Geschäftsmodells der Firma ist natürlich blankes Gift trotz hoher Umsatzsteigerungen.<<<
Zu diesem Thema ein paar Fragen in die Runde:
Hat hier jemand tiefere Kenntnisse bzw. Einblick zum Thema Regulierung?
Welche Bereiche erfasst diese Regulierung eigentlich?
Geht es um eine Art Kleinanlegerschutzgesetz oder geht es darüber hinaus?
Könnte es sein dass die Regulierung auf Lending Club in der Tat nur minimale Auswirkungen hat und sich eher auf kleinere Crowfunding- Plattformen negativ auswirkt?
Wird dieses Thema auch in TTIP bearbeitet? Ich meine nämlich vor einiger Zeit irgendwo gelesen zu haben dass die USA und die EU bezüglich der Regulierung von Digitalisierung in Finanzbereichen (Fintech) schon länger in Verhandlung sind ?!
Gibt es hierzu Auszüge die schon veröffentlicht wurden?
Wie schätzen die Experten hier im Thread die eventuellen Auswirkungen einer entsprechenden Crowdfunding - Regulierung ein?
Hier findest du eine Darstellung der zur Zeit geltenden regulatorischen Hindernisse für Fintechs. Ich denke, der Abbau der Regulierung wird von der Bankenlobby bisher wirkungsvoll verhindert...
Gastbeitrag von Jonathan McMillan* Vergangenen Monat hatte Lending Club seinen Börsengang. Unter dem Jubel der Börsianer wurde der grösste peer-to-peer lender der Welt bereits am ersten Handelstag mit $9 Milliarden bewertet. Das IPO des Start-Ups aus San Francisco stellt einen […]
Wie aus dem Bericht hervorgeht ist das Problem mit der niedrigen Eigenkapitalquote "Excessive risk-taking" und der Versuch dies in Deutschland zu regulieren doch eher aufs Risikomanagement der Banken bezogen, die peer-to-peer lender trifft es lt. Bericht eher zufällig (heißt es)...
Die Bankenlobby der USA ist aber nochmals um einiges mächtiger als bei uns. Natürlich tragen auch sie ein erhebliches Liquiditäts- und Kreditrisiko. Da die US-Bankenlobby sehr mächtig ist werden sie wohl kaum zulassen dass sie mit einem in Deutschland vergleichbaren Gesetz geknebelt werden.
Ein ausschließlich auf die Peer-to-peer lender zugeschnittenes Regulierungsgesetz der deutschen Art ist auf per to peers mit ausschließlichen Vermittlerfunktionen ohne Liquiditäts- resp. Kreditrisiko m.E. nicht übertragbar.
Längs schon gibt es auch strategische Partnerschaften zwischen Lending Club und verschiedenen Banken. Diese nutzen LC um ihrerseits kostengünstiger Kredite an Verbraucher und kleine Unternehmen zu bringen.
Die Bankenlobby dürfte somit wohl auch eher heterogen ausgerichtet sein.
Die Crowdlending-Plattform Lending Club hat heute einen Deal mit der Citigroup verkündet. In Zukunft will die Citigroup US$150 Millionen in Kredite von Lending Club investieren.
und hoffe, dass das jetzt der Boden ist, so dass dies eine Basis für eine zukünftige Erholung der Aktie ist. LC hat hoffentlich noch eine rosige Zukunft vor sich.
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